ಫ್ರಾಂಕ್ಲಿನ್ ಟೆಂಪಲ್ಟನ್ 3 ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ IDCW ಪಾವತಿ ಘೋಷಣೆ; ದರಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ
ಫ್ರಾಂಕ್ಲಿನ್ ಟೆಂಪಲ್ಟನ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ತನ್ನ ಮೂರು ಪ್ರಮುಖ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಆದಾಯ ವಿತರಣೆ ಮತ್ತು ಬಂಡವಾಳ ಹಿಂತೆಗೆತ (IDCW) ಘೋಷಿಸಿದೆ. ರೆಕಾರ್ಡ್ ದಿನಾಂಕದಂದು ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿಗದಿತ ದರಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಪಾವತಿಗೆ ಅರ್ಹರಾಗಿರುತ್ತಾರೆ.
Key takeaways
- ಫ್ರಾಂಕ್ಲಿನ್ ಟೆಂಪಲ್ಟನ್ ಮೂರು ಸಾಲ-ಆಧಾರಿತ (debt-oriented) ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಆದಾಯವನ್ನು ವಿತರಿಸುತ್ತಿದೆ.
- ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಪಾವತಿಗಳು ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್‌ಗೆ ₹0.050 ರಿಂದ ₹0.060 ವರೆಗೆ ಇರುತ್ತವೆ.
- ರೆಕಾರ್ಡ್ ದಿನಾಂಕದಂದು ಈ ಯೋಜನೆಗಳ NAV ಪಾವತಿಯ ಮೊತ್ತದಷ್ಟು ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ.
- IDCW ಪಾವತಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆಗೆ ಒಳಪಡುತ್ತವೆ.
ಫ್ರಾಂಕ್ಲಿನ್ ಟೆಂಪಲ್ಟನ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ತನ್ನ ಮೂರು ಪ್ರಮುಖ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಆದಾಯ ವಿತರಣೆ ಮತ್ತು ಬಂಡವಾಳ ಹಿಂತೆಗೆತ (IDCW) ಘೋಷಿಸಿದೆ. ರೆಕಾರ್ಡ್ ದಿನಾಂಕದಂದು ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿಗದಿತ ದರಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಪಾವತಿಗೆ ಅರ್ಹರಾಗಿರುತ್ತಾರೆ.
ಫ್ರಾಂಕ್ಲಿನ್ ಟೆಂಪಲ್ಟನ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ತನ್ನ ಮೂರು ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ IDCW (Income Distribution cum Capital Withdrawal) ಆಯ್ಕೆಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಆದಾಯದ ವಿತರಣೆಯನ್ನು ಘೋಷಿಸಿದೆ. ಗ್ರೋತ್ ಪ್ಲಾನ್ ಬದಲಿಗೆ IDCW ಪ್ಲಾನ್ ಆರಿಸಿಕೊಂಡ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಈ ಕ್ರಮವು ನಿಯತಕಾಲಿಕ ಪಾವತಿಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಪಾವತಿಗಳು ಆಯಾ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿರುವ ವಿತರಣಾ ಹೆಚ್ಚುವರಿ (distributable surplus) ಹಣಕ್ಕೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ.
ಯೋಜನೆಗಳು ಮತ್ತು ಪಾವತಿ ವಿವರಗಳು
ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ ಈ ಕೆಳಗಿನ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ವಿತರಣಾ ದರಗಳನ್ನು ನಿರ್ದಿಷ್ಟಪಡಿಸಿದೆ:
- ಫ್ರಾಂಕ್ಲಿನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಫಿಕ್ಸೆಡ್ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ ಪ್ಲಾನ್ಸ್ (FMP) - ಸರಣಿ 4 - ಪ್ಲಾನ್ C (1098 ದಿನಗಳು): ಪಾವತಿ ದರವನ್ನು ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್‌ಗೆ ₹0.050 ಎಂದು ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ.
- ಫ್ರಾಂಕ್ಲಿನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಡೆಟ್ ಫಂಡ್: ಈ ಫಂಡ್‌ನ IDCW ಆಯ್ಕೆಯಲ್ಲಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್‌ಗೆ ₹0.060 ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ.
- ಫ್ರಾಂಕ್ಲಿನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಪಿಎಸ್‌ಯು ಡೆಟ್ ಫಂಡ್: ಈ ಯೋಜನೆಗೆ ವಿತರಣಾ ದರವನ್ನು ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್‌ಗೆ ₹0.055 ಎಂದು ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ.
ರೆಕಾರ್ಡ್ ದಿನಾಂಕ ಮತ್ತು ಅರ್ಹತೆ
ಈ ವಿತರಣೆಗಳಿಗಾಗಿ ರೆಕಾರ್ಡ್ ದಿನಾಂಕವನ್ನು ಫಂಡ್‌ನ ಅಧಿಕೃತ ಸೂಚನೆಯಂತೆ ಮುಂಬರುವ ವ್ಯವಹಾರದ ದಿನವಾಗಿ ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ. ರೆಕಾರ್ಡ್ ದಿನಾಂಕದಂದು ವ್ಯವಹಾರದ ಸಮಯ ಮುಕ್ತಾಯದ ವೇಳೆಗೆ ರಿಜಿಸ್ಟ್ರಾರ್ ದಾಖಲೆಗಳಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಡಿಪಾಸಿಟರಿಗಳು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಫಲಾನುಭವಿ ಮಾಲೀಕರ ಹೇಳಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಹೆಸರುಗಳು ಕಾಣಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪಾವತಿಯನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಅರ್ಹರಾಗಿರುತ್ತಾರೆ. ರೆಕಾರ್ಡ್ ದಿನಾಂಕದಂದು ಪಾವತಿ ಮತ್ತು ಶಾಸನಬದ್ಧ ತೆರಿಗೆಯ (ಯಾವುದಾದರೂ ಇದ್ದರೆ) ಮಟ್ಟಿಗೆ ಯೋಜನೆಗಳ ನೆಟ್ ಅಸೆಟ್ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ (NAV) ಕುಸಿಯುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಗಮನಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯ.
ಚಿಲ್ಲರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ IDCW ಬಗ್ಗೆ ತಿಳುವಳಿಕೆ
ಚಿಲ್ಲರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ, IDCW ಎಂಬುದು ಫಂಡ್‌ನ ಲಾಭ ಅಥವಾ ಗಳಿಕೆಯ ಒಂದು ಭಾಗವನ್ನು ಯೂನಿಟ್‌ದಾರರಿಗೆ ಮರಳಿ ವಿತರಿಸುವುದನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ. ಸಂಯೋಜಿತ ಲಾಭವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಗಳಿಕೆಯನ್ನು ಮರುಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ 'ಗ್ರೋತ್' ಆಯ್ಕೆಗಿಂತ ಭಿನ್ನವಾಗಿ, IDCW ಆಯ್ಕೆಯು ನಗದು ಲಭ್ಯತೆಯನ್ನು (liquidity) ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಪ್ರಸ್ತುತ ಭಾರತೀಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾನೂನುಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ, ಈ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಸೇರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅವರ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ದರಗಳಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಒಂದು ಹಣಕಾಸು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ನಿವಾಸಿ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ಪಾವತಿಸಿದ ಒಟ್ಟು ಲಾಭಾಂಶವು ₹5,000 ಮೀರಿದರೆ 10% ಮೂಲದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ಕಡಿತ (TDS) ಅನ್ವಯವಾಗುತ್ತದೆ.
ಹೂಡಿಕೆದಾರರು IDCW ಮತ್ತು ಗ್ರೋತ್ ಆಯ್ಕೆಗಳ ನಡುವೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ತಮ್ಮ ನಗದು ಹರಿವಿನ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳು ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಬೇಕು. IDCW ನಿಯಮಿತ ನಗದು ಹರಿವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆಯಾದರೂ, ವಿಳಂಬಿತ ತೆರಿಗೆಯ ಪ್ರಯೋಜನದಿಂದಾಗಿ ದೀರ್ಘಕಾಲದ ಸಂಪತ್ತು ಸೃಷ್ಟಿಗೆ ಗ್ರೋತ್ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚು ತೆರಿಗೆ-ದಕ್ಷವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ; ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಯೋಜನೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಎಲ್ಲಾ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಓದಿ.
Frequently asked questions
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ IDCW ಎಂದರೇನು?
IDCW ಎಂದರೆ ಆದಾಯ ವಿತರಣೆ ಮತ್ತು ಬಂಡವಾಳ ಹಿಂತೆಗೆತ (Income Distribution cum Capital Withdrawal). ಇದು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ತನ್ನ ಗಳಿಸಿದ ಲಾಭದ ಒಂದು ಭಾಗವನ್ನು ಎಲ್ಲವನ್ನೂ ಮರುಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಬದಲು ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವಿತರಿಸುವ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ.
ಈ ಪಾವತಿಯು ನನ್ನ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯದ ಮೇಲೆ ಹೇಗೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ?
ರೆಕಾರ್ಡ್ ದಿನಾಂಕದಂದು, ನಿಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೂನಿಟ್ಗಳ ನೆಟ್ ಅಸೆಟ್ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ (NAV) ಪಾವತಿಸಿದ ಲಾಭಾಂಶದಷ್ಟೇ ಮೊತ್ತಕ್ಕೆ ಕುಸಿಯುತ್ತದೆ, ಏಕೆಂದರೆ ಆ ಹಣವು ಫಂಡ್ನಿಂದ ಹೊರಹೋಗುತ್ತಿದೆ.
ಈ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಪಾವತಿಗಳು ತೆರಿಗೆ ಮುಕ್ತವೇ?
ಇಲ್ಲ, IDCW ಪಾವತಿಗಳು ನಿಮ್ಮ ವೈಯಕ್ತಿಕ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ 'ಇತರ ಮೂಲಗಳಿಂದ ಬರುವ ಆದಾಯ' ಎಂದು ತೆರಿಗೆಗೆ ಒಳಪಡುತ್ತವೆ. ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಲಾಭಾಂಶವು ₹5,000 ಮೀರಿದರೆ TDS ಕೂಡ ಅನ್ವಯವಾಗಬಹುದು.