ITR Filing 2024-25: गलत फॉर्म चुनने से क्यों आ सकता है इनकम टैक्स नोटिस
Source: Mint Money
Arth Insight · What this means for your wallet
- गलत ITR फॉर्म चुनने पर आपको आयकर विभाग से 'दोषपूर्ण रिटर्न' का नोटिस मिल सकता है, जिससे आपको जुर्माना या अतिरिक्त कर देना पड़ सकता है।
- यदि आप अपनी आय के सभी स्रोतों को सही ढंग से रिपोर्ट नहीं करते हैं (जैसे नौकरी बदलने पर), तो आपको कम आय दिखाने के लिए अतिरिक्त कर और ब्याज का भुगतान करना पड़ सकता है।
- सही फॉर्म का उपयोग करके और सभी आय का खुलासा करके, आप अनावश्यक कानूनी परेशानियों और वित्तीय दंड से बच सकते हैं, जिससे आपके पैसे बचेंगे।
वेतनभोगी व्यक्ति अक्सर डिफ़ॉल्ट रूप से ITR-1 चुनते हैं, लेकिन आय के स्रोतों में बदलाव या नौकरी बदलने से यह फॉर्म अमान्य हो सकता है। विशेषज्ञों ने चेतावनी दी है कि गलत फॉर्म चुनने पर आयकर विभाग से 'दोषपूर्ण रिटर्न' (defective return) का नोटिस मिल सकता है।
- ▸ITR-1 केवल ₹50 लाख से कम आय और एक घर की संपत्ति वाले निवासियों के लिए है।
- ▸स्टॉक या म्यूचुअल फंड बेचने के लिए ITR-1 से ITR-2 पर स्विच करना आवश्यक है।
- ▸विदेशी संपत्ति या निदेशक पद आपको सरलीकृत सहज फॉर्म का उपयोग करने से अयोग्य बनाते हैं।
- ▸अपना ITR फॉर्म चुनने से पहले हमेशा अपने फॉर्म 16 का AIS/TIS के साथ मिलान करें।
- ✓ITR-1 केवल ₹50 लाख से कम आय और एक घर की संपत्ति वाले निवासियों के लिए है।
- ✓स्टॉक या म्यूचुअल फंड बेचने के लिए ITR-1 से ITR-2 पर स्विच करना आवश्यक है।
- ✓विदेशी संपत्ति या निदेशक पद आपको सरलीकृत सहज फॉर्म का उपयोग करने से अयोग्य बनाते हैं।
- ✓अपना ITR फॉर्म चुनने से पहले हमेशा अपने फॉर्म 16 का AIS/TIS के साथ मिलान करें।
जैसे-जैसे टैक्स फाइलिंग का सीजन करीब आ रहा है, भारत में कई वेतनभोगी करदाताओं को केवल गलत आयकर रिटर्न (ITR) फॉर्म चुनने के कारण 'दोषपूर्ण रिटर्न' नोटिस मिलने का जोखिम है। हालांकि ITR-1 (सहज) वेतनभोगी व्यक्तियों के लिए सबसे आम फॉर्म है, लेकिन यह वेतन पाने वाले हर व्यक्ति के लिए सार्वभौमिक समाधान नहीं है। टैक्स विशेषज्ञों का सुझाव है कि वित्तीय वर्ष के दौरान मामूली वित्तीय बदलाव भी ITR-2 या ITR-3 में बदलाव की आवश्यकता पैदा कर सकते हैं।
ITR-1 का जाल: कौन इसका उपयोग कर सकता है और कौन नहीं
ITR-1 उन निवासी व्यक्तियों के लिए बनाया गया है जिनकी कुल आय ₹50 लाख तक है। यह आय विशिष्ट स्रोतों से होनी चाहिए: वेतन, एक घर की संपत्ति, अन्य स्रोत जैसे ब्याज आय, और ₹5,000 तक की कृषि आय। हालांकि, कई करदाता यह महसूस करने में विफल रहते हैं कि कुछ शर्तें उन्हें तुरंत इस सरलीकृत फॉर्म का उपयोग करने से अयोग्य घोषित कर देती हैं।
- कैपिटल गेन्स: यदि आपने वर्ष के दौरान शेयर, म्यूचुअल फंड या संपत्ति बेची है, तो आप ITR-1 का उपयोग नहीं कर सकते। आपको ITR-2 पर जाना होगा।
- एक से अधिक घर की संपत्तियां: यदि आपके पास एक से अधिक घर की संपत्ति है, तो ITR-1 अब लागू नहीं होता है।
- विदेशी संपत्ति: विदेशी स्टॉक (जैसे अमेरिकी टेक शेयर) रखना या विदेशी बैंक खाता होना, आपकी आय के स्तर की परवाह किए बिना ITR-2 फाइल करने की आवश्यकता होती है।
- निदेशक पद: यदि आप किसी कंपनी में निदेशक हैं या असूचीबद्ध इक्विटी शेयर रखते हैं, तो ITR-1 प्रतिबंधित है।
नौकरी बदलने का प्रभाव
एक सामान्य गलती तब होती है जब करदाता वित्तीय वर्ष के दौरान नौकरी बदलता है। यदि करदाता पिछले नियोक्ता से प्राप्त आय का खुलासा वर्तमान नियोक्ता को नहीं करता है, तो दोनों नियोक्ता मानक कटौती (standard deduction) और निचले टैक्स स्लैब लागू कर सकते हैं। ITR फाइल करते समय, यह विसंगति अक्सर महत्वपूर्ण अतिरिक्त कर देनदारी का कारण बनती है। ऐसे मामलों में, आय की कम रिपोर्टिंग से बचने के लिए सभी फॉर्म 16 को समेकित करना महत्वपूर्ण है।
व्यावसायिक आय और पेशेवर शुल्क
गिग इकोनॉमी के उदय के साथ, कई वेतनभोगी पेशेवर फ्रीलांसिंग या कंसल्टेंसी के माध्यम से भी कमाते हैं। यदि आपके पास 'व्यापार या पेशे के लाभ और लाभ' के तहत वर्गीकृत कोई आय है, तो आपको ITR-3 या ITR-4 (सुगम) का उपयोग करना चाहिए। ITR-1 में 'अन्य स्रोतों' के तहत ऐसी आय दर्ज करना एक अनुपालन त्रुटि है जो स्वचालित जांच नोटिस को ट्रिगर कर सकती है।
फाइल करने से पहले, करदाताओं को ई-फाइलिंग पोर्टल पर उपलब्ध वार्षिक सूचना विवरण (AIS) और करदाता सूचना सारांश (TIS) के साथ अपने डेटा को क्रॉस-वेरिफाई करना चाहिए। ये दस्तावेज़ उच्च-मूल्य वाले लेनदेन, लाभांश और ब्याज को कैप्चर करते हैं जो आपके द्वारा चुने गए ITR फॉर्म में रिपोर्ट किए गए आंकड़ों से मेल खाने चाहिए।
यह रिपोर्ट केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है और पेशेवर कर सलाह का गठन नहीं करती है। विशिष्ट फाइलिंग आवश्यकताओं के लिए चार्टर्ड अकाउंटेंट से परामर्श लें।
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Frequently Asked Questions
क्या मैं ITR-1 फाइल कर सकता हूं यदि मेरी फ्रीलांसिंग से आय है?
नहीं। फ्रीलांस या कंसल्टेंसी आय को व्यावसायिक/पेशेवर आय माना जाता है। आपको ITR-3 या ITR-4 का उपयोग करना चाहिए।
अगर मैं गलत ITR फॉर्म फाइल करता हूं तो क्या होगा?
आयकर विभाग इसे धारा 139(9) के तहत 'दोषपूर्ण रिटर्न' मान सकता है। नोटिस मिलने के बाद आपके पास त्रुटि सुधारने के लिए 15 दिन का समय होगा।
मेरे पास दो घरों के लिए होम लोन है, मुझे कौन सा फॉर्म इस्तेमाल करना चाहिए?
यदि आपके पास एक से अधिक घर की संपत्ति है, तो आप ITR-1 के लिए अपात्र हैं और आपको ITR-2 का उपयोग करके अपना रिटर्न फाइल करना होगा।
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