केवल भारतीय बाजारों पर निर्भर न रहें: आपके पोर्टफोलियो में ग्लोबल स्टॉक्स की आवश्यकता क्यों है
Source: Economictimes
Arth Insight · What this means for your wallet
- भारतीय निवेशकों का वर्तमान में अंतरराष्ट्रीय बाजारों में निवेश कम है, जिससे वे घरेलू झटकों के प्रति संवेदनशील हो जाते हैं।
- ग्लोबल इक्विटी एक्सपोजर भारतीय रुपये के मूल्यह्रास और घरेलू मुद्रास्फीति के खिलाफ सुरक्षा में मदद करता है।
- निवेशकों को अल्पकालिक बाजार थीम्स के बजाय कंपनियों की अंतर्निहित व्यावसायिक मजबूती पर ध्यान केंद्रित करना चाहिए।
वित्तीय विशेषज्ञ भारतीय निवेशकों से अपने 'होम-कंट्री बायस' (स्वदेश के प्रति झुकाव) को छोड़ने और अंतरराष्ट्रीय बाजारों में विविधता लाने का आग्रह कर रहे हैं। वैश्विक इक्विटी में निवेश करके, रिटेल निवेशक घरेलू अस्थिरता, मुद्रास्फीति और मुद्रा के उतार-चढ़ाव के खिलाफ अपनी संपत्ति की रक्षा कर सकते हैं।
- ▸भारतीय निवेशकों का वर्तमान में अंतरराष्ट्रीय बाजारों में निवेश कम है, जिससे वे घरेलू झटकों के प्रति संवेदनशील हो जाते हैं।
- ▸ग्लोबल इक्विटी एक्सपोजर भारतीय रुपये के मूल्यह्रास और घरेलू मुद्रास्फीति के खिलाफ सुरक्षा में मदद करता है।
- ▸निवेशकों को अल्पकालिक बाजार थीम्स के बजाय कंपनियों की अंतर्निहित व्यावसायिक मजबूती पर ध्यान केंद्रित करना चाहिए।
- ▸संपत्ति की सुरक्षा और भविष्य की पीढ़ियों को संपत्ति हस्तांतरित करने के लिए विविधीकरण अनिवार्य है।
- ✓भारतीय निवेशकों का वर्तमान में अंतरराष्ट्रीय बाजारों में निवेश कम है, जिससे वे घरेलू झटकों के प्रति संवेदनशील हो जाते हैं।
- ✓ग्लोबल इक्विटी एक्सपोजर भारतीय रुपये के मूल्यह्रास और घरेलू मुद्रास्फीति के खिलाफ सुरक्षा में मदद करता है।
- ✓निवेशकों को अल्पकालिक बाजार थीम्स के बजाय कंपनियों की अंतर्निहित व्यावसायिक मजबूती पर ध्यान केंद्रित करना चाहिए।
- ✓संपत्ति की सुरक्षा और भविष्य की पीढ़ियों को संपत्ति हस्तांतरित करने के लिए विविधीकरण अनिवार्य है।
भारतीय निवेशक पारंपरिक रूप से अपनी पूंजी को घरेलू विकास की कहानी पर भरोसा करते हुए देश के भीतर ही निवेश करते आए हैं। हालांकि, हाल ही में आयोजित ET Alpha Wealth Summit में, PPFAS Mutual Fund के राजीव ठक्कर सहित उद्योग जगत के दिग्गजों ने एक महत्वपूर्ण कमी को रेखांकित किया: धनी भारतीयों का ग्लोबल स्टॉक्स में निवेश अब भी बहुत कम है। ऐसी संपत्ति बनाने के लिए जो पीढ़ियों तक चले, विशेषज्ञों का तर्क है कि एक पोर्टफोलियो को एक ही देश की सीमाओं से परे देखना चाहिए।
एक ही टोकरी में सभी अंडे रखने का जोखिम
हालांकि भारतीय बाजार ने अच्छा प्रदर्शन किया है, लेकिन पूरी तरह से घरेलू इक्विटी पर निर्भर रहना निवेशकों को 'होम-कंट्री बायस' के जोखिम में डालता है। इसका मतलब है कि यदि भारतीय अर्थव्यवस्था मंदी का सामना करती है, तो निवेशक का पूरा पोर्टफोलियो प्रभावित होता है। वैश्विक विविधीकरण (Global diversification) एक 'हेज' के रूप में कार्य करता है, जो यह सुनिश्चित करता है कि यदि एक अर्थव्यवस्था धीमी हो जाती है, तो अन्य क्षेत्रों की संपत्ति स्थिरता प्रदान कर सके।
अंतरराष्ट्रीय एक्सपोजर पर विचार करने के प्रमुख कारणों में शामिल हैं:
- करंसी हेज: वैश्विक बाजारों में निवेश करना, विशेष रूप से USD-मूल्यवर्ग की संपत्तियों में, रुपया कमजोर होने की स्थिति में आपकी क्रय शक्ति की रक्षा करता है।
- नवाचार (Innovation) तक पहुंच: दुनिया की कई अग्रणी टेक्नोलॉजी और हेल्थकेयर कंपनियां भारत के बाहर लिस्टेड हैं, जो ऐसे विकास के अवसर प्रदान करती हैं जो स्थानीय शेयर बाजारों (bourses) पर उपलब्ध नहीं हैं।
- मुद्रास्फीति से सुरक्षा: विविध संपत्तियां जीवन जीने की बढ़ती लागत और वैश्विक आर्थिक बदलावों के खिलाफ संपत्ति को सुरक्षित रखने में मदद करती हैं।
दिखावे के बजाय फंडामेंटल्स पर ध्यान दें
शिखर सम्मेलन में एक बार-बार दोहराया जाने वाला विषय यह था कि लोकप्रिय निवेश 'थीम्स' या अल्पकालिक बाजार रुझानों के पीछे भागने के बजाय बिजनेस फंडामेंटल्स पर टिके रहना महत्वपूर्ण है। विशेषज्ञों की सलाह है कि दीर्घकालिक संपत्ति निर्माण के लिए बाजार के वार्षिक उतार-चढ़ाव से परे देखने और मजबूत बैलेंस शीट तथा टिकाऊ बिजनेस मॉडल वाली कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करने की आवश्यकता है।
टैक्स और रणनीति
स्थायी संपत्ति बनाना केवल उच्च रिटर्न के बारे में नहीं है; यह इस बारे में है कि टैक्स और मुद्रास्फीति के बाद आपके पास क्या बचता है। निवेशकों को अपनी अंतरराष्ट्रीय होल्डिंग्स को कुशलतापूर्वक संरचित करने के लिए सलाहकारों से परामर्श करने के लिए प्रोत्साहित किया जाता है। भारत में विदेशी निवेश के लिए बदलते टैक्स परिदृश्य के बावजूद, भौगोलिक विविधीकरण के माध्यम से जोखिम कम करने का मुख्य लाभ किसी भी गंभीर रिटेल निवेशक के लिए एक महत्वपूर्ण रणनीति बनी हुई है।
प्रतिभूति बाजार में निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं। निवेश करने से पहले सभी संबंधित दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें। यह सामग्री केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है और वित्तीय सलाह नहीं है।
Some listings may be sponsored and Arth Vani may earn a referral fee. All information is for educational purposes only — verify terms and suitability with the provider before acting. Not financial advice.
Frequently Asked Questions
यदि भारतीय बाजार अच्छा प्रदर्शन कर रहा है, तो मुझे अमेरिकी या वैश्विक शेयरों में निवेश क्यों करना चाहिए?
भले ही भारत अच्छा प्रदर्शन करे, वैश्विक स्टॉक एक सुरक्षा कवच (safety net) प्रदान करते हैं यदि भारतीय बाजार गिरता है, साथ ही ये आपको उन वैश्विक टेक दिग्गजों तक पहुंच प्रदान करते हैं जो NSE या BSE पर लिस्टेड नहीं हैं।
क्या वैश्विक निवेश मुझे रुपये के गिरते मूल्य से बचाता है?
हाँ, क्योंकि आपके अंतरराष्ट्रीय निवेश अमेरिकी डॉलर जैसी विदेशी मुद्राओं में मूल्यांकित होते हैं, इसलिए यदि रुपया कमजोर होता है तो उनका मूल्य रुपये में बढ़ जाता है।
क्या मुझे AI या इलेक्ट्रिक वाहन जैसी विशिष्ट अंतरराष्ट्रीय थीम्स पर ध्यान केंद्रित करना चाहिए?
विशेषज्ञ अस्थायी निवेश रुझानों या थीम्स के पीछे भागने के बजाय मजबूत बिजनेस फंडामेंटल्स और दीर्घकालिक स्थिरता पर ध्यान केंद्रित करने की सलाह देते हैं।
Join the Arth Vani channels
Daily news summaries, IPO & market alerts on Telegram and WhatsApp.
क्योंकि आपने Global Markets पढ़ा
US स्टॉक्स लगातार दूसरे दिन गिरे, ट्रेजरी यील्ड मल्टीयर हाई पर पहुंची
मंगलवार को डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज सहित अमेरिकी बाजारों में लगातार दूसरे दिन गिरावट देखी गई। यह गिरावट मुख्य रूप से अमेरिकी ट्रेजरी यील्ड में हुई महत्वपूर्ण वृद्धि के कारण थी, जो नए मल्टीयर हाई पर पहुंच गई। यील्ड में इस उछाल से उधार लेने की लागत बढ़ने का संकेत मिलता है और निश्चित-आय निवेश अधिक आकर्षक हो जाते हैं, जिससे इक्विटी मूल्यांकन प्रभावित होता है।
ताज़ाअमेरिकी फेड तत्काल दरें बढ़ाने की जल्दी में नहीं, साल खत्म होने से पहले एक और बढ़ोतरी संभव
न्यूयॉर्क फेड के अध्यक्ष जॉन विलियम्स ने संकेत दिया कि केंद्रीय बैंक तुरंत ब्याज दरें बढ़ाने की जल्दी में नहीं है, लेकिन इस साल एक और बढ़ोतरी की संभावना बनी हुई है। उन्हें उम्मीद है कि साल के अंत तक मुद्रास्फीति लगभग 3.5% तक संयमित हो जाएगी, और 2028 तक फेड के लक्ष्य तक पहुंच जाएगी।
हेज फंड्स की अमेरिकी ट्रेजरी होल्डिंग्स का रिकॉर्ड स्तर वैश्विक स्थिरता पर चिंताएं बढ़ाता है
हेज फंड्स अब $30 ट्रिलियन अमेरिकी ट्रेजरी बाजार के एक रिकॉर्ड हिस्से को नियंत्रित करते हैं। जबकि उनकी गतिविधि बाजार तरलता में सुधार कर सकती है, लीवरेज्ड फंड्स पर यह बढ़ती निर्भरता वैश्विक बाजारों में संभावित वित्तीय अस्थिरता के बारे में चिंताएं भी बढ़ाती है।
संबंधित खबरें
US स्टॉक्स लगातार दूसरे दिन गिरे, ट्रेजरी यील्ड मल्टीयर हाई पर पहुंची
मंगलवार को डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज सहित अमेरिकी बाजारों में लगातार दूसरे दिन गिरावट देखी गई। यह गिरावट मुख्य रूप से अमेरिकी ट्रेजरी यील्ड में हुई महत्वपूर्ण वृद्धि के कारण थी, जो नए मल्टीयर हाई पर पहुंच गई। यील्ड में इस उछाल से उधार लेने की लागत बढ़ने का संकेत मिलता है और निश्चित-आय निवेश अधिक आकर्षक हो जाते हैं, जिससे इक्विटी मूल्यांकन प्रभावित होता है।
ताज़ाअमेरिकी फेड तत्काल दरें बढ़ाने की जल्दी में नहीं, साल खत्म होने से पहले एक और बढ़ोतरी संभव
न्यूयॉर्क फेड के अध्यक्ष जॉन विलियम्स ने संकेत दिया कि केंद्रीय बैंक तुरंत ब्याज दरें बढ़ाने की जल्दी में नहीं है, लेकिन इस साल एक और बढ़ोतरी की संभावना बनी हुई है। उन्हें उम्मीद है कि साल के अंत तक मुद्रास्फीति लगभग 3.5% तक संयमित हो जाएगी, और 2028 तक फेड के लक्ष्य तक पहुंच जाएगी।
हेज फंड्स की अमेरिकी ट्रेजरी होल्डिंग्स का रिकॉर्ड स्तर वैश्विक स्थिरता पर चिंताएं बढ़ाता है
हेज फंड्स अब $30 ट्रिलियन अमेरिकी ट्रेजरी बाजार के एक रिकॉर्ड हिस्से को नियंत्रित करते हैं। जबकि उनकी गतिविधि बाजार तरलता में सुधार कर सकती है, लीवरेज्ड फंड्स पर यह बढ़ती निर्भरता वैश्विक बाजारों में संभावित वित्तीय अस्थिरता के बारे में चिंताएं भी बढ़ाती है।
यूएस 30-वर्षीय ट्रेजरी यील्ड 21-वर्ष के उच्चतम स्तर पर, डाउ 100 अंक से अधिक गिरा
अमेरिकी 30-वर्षीय ट्रेजरी बॉन्ड पर यील्ड जून 2002 के बाद पहली बार ऐसे स्तर पर पहुंच गई है, जो लंबी अवधि की उधार लागत में उल्लेखनीय वृद्धि का संकेत देता है। बॉन्ड यील्ड में इस वृद्धि के कारण डाउ जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज में 100 अंक से अधिक की गिरावट आई।