ವಾರೆನ್ ಬಫೆಟ್‌ನ 90/10 ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ: ತಂತ್ರ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ-ಇಳುವರಿ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು
Source: Yahoo Finance (Global)
Arth Insight · What this means for your wallet
- ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಬೆಳೆಸಲು ಸರಳ ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ಮಾರ್ಗ ದೊರೆಯುತ್ತದೆ.
- ವಿವಿಧ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ನಿಮ್ಮ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಸುರಕ್ಷಿತಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.
- ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ತಲೆನೋವು ತಪ್ಪಿಸಿ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯ ಗಳಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆ ಇದೆ.
ವಾರೆನ್ ಬಫೆಟ್‌ನ ಸುಪರಿಚಿತ '90/10 ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ' ತಂತ್ರವು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಗಾಗಿ 90% ಇಕ್ವಿಟಿ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಮತ್ತು 10% ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಇತ್ತೀಚಿನ ಜಾಗತಿಕ ಲೇಖನ ಶೀರ್ಷಿಕೆಯು ಈ ವಿಧಾನದಿಂದ 11% ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಸಾಧಿಸುವ ಸೂಚನೆ ನೀಡಿದ್ದರೂ, ಅಂತಹ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ತಲುಪಲು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಿದ ಮೂಲ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ವಿವರಿಸಲಾಗಿಲ್ಲ.
- ▸ವಾರೆನ್ ಬಫೆಟ್‌ನ 90/10 ತಂತ್ರವು 90% ಇಕ್ವಿಟಿ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಮತ್ತು 10% ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಲಹೆ ನೀಡುತ್ತದೆ.
- ▸ಯಾಹೂ ಫೈನಾನ್ಸ್‌ನ ಜಾಗತಿಕ ಲೇಖನ ಶೀರ್ಷಿಕೆಯು ಈ ತಂತ್ರದೊಂದಿಗೆ 11% ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಸಾಧಿಸುವ ಸೂಚನೆ ನೀಡಿತು, ಆದರೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಿವರಗಳನ್ನು ಮೂಲ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾಗಿಲ್ಲ.
- ▸ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ 11% ನಂತಹ ಸ್ಥಿರವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಳುವರಿಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸುವುದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಭಾರತೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ.
- ▸ಭಾರತೀಯ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿಫ್ಟಿ 50/ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ಥಳೀಯ ಸಾಲದ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ತಂತ್ರವನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು, ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಇಳುವರಿ ಗುರಿಗಳಿಗಿಂತ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರತೆಗೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಬೇಕು.
- ✓ವಾರೆನ್ ಬಫೆಟ್‌ನ 90/10 ತಂತ್ರವು 90% ಇಕ್ವಿಟಿ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಮತ್ತು 10% ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಲಹೆ ನೀಡುತ್ತದೆ.
- ✓ಯಾಹೂ ಫೈನಾನ್ಸ್‌ನ ಜಾಗತಿಕ ಲೇಖನ ಶೀರ್ಷಿಕೆಯು ಈ ತಂತ್ರದೊಂದಿಗೆ 11% ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಸಾಧಿಸುವ ಸೂಚನೆ ನೀಡಿತು, ಆದರೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಿವರಗಳನ್ನು ಮೂಲ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾಗಿಲ್ಲ.
- ✓ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ 11% ನಂತಹ ಸ್ಥಿರವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಳುವರಿಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸುವುದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಭಾರತೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ.
- ✓ಭಾರತೀಯ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿಫ್ಟಿ 50/ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ಥಳೀಯ ಸಾಲದ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ತಂತ್ರವನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು, ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಇಳುವರಿ ಗುರಿಗಳಿಗಿಂತ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರತೆಗೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಬೇಕು.
ವಿಶ್ವದ ಅತ್ಯಂತ ಯಶಸ್ವಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಒಬ್ಬರೆಂದು ವ್ಯಾಪಕವಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿರುವ ವಾರೆನ್ ಬಫೆಟ್, ತಮ್ಮ ನೇರ ಮತ್ತು ಶಕ್ತಿಶಾಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ತತ್ವಶಾಸ್ತ್ರಕ್ಕಾಗಿ ಹೆಸರುವಾಸಿಯಾಗಿದ್ದಾರೆ. ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗಾಗಿ ಅವರ ಒಂದು ಗಮನಾರ್ಹ ಶಿಫಾರಸು '90/10 ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ' ತಂತ್ರವಾಗಿದೆ, ಇದು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸಂಪತ್ತು ಸೃಷ್ಟಿಗಾಗಿ ಇಕ್ವಿಟಿಗಳಿಗೆ ಗಣನೀಯ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಪ್ರತಿಪಾದಿಸುತ್ತದೆ, ಸುರಕ್ಷಿತ ಸಾಲ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿನ ಸಣ್ಣ ಭಾಗದಿಂದ ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.
ಯಾಹೂ ಫೈನಾನ್ಸ್ (ಗ್ಲೋಬಲ್) ನ ಇತ್ತೀಚಿನ ಲೇಖನದ ಶೀರ್ಷಿಕೆಯು ಈ 90/10 ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವು ಸಂಭಾವ್ಯವಾಗಿ 11% ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಹೇಗೆ ನೀಡಬಹುದು ಎಂಬುದರ ಕುರಿತು ಪರಿಶೋಧನೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುವ ಮೂಲಕ ಆಸಕ್ತಿಯನ್ನು ಹುಟ್ಟುಹಾಕಿತು. ಬಫೆಟ್‌ನ 90/10 ತಂತ್ರದ ಮೂಲ ತತ್ವಗಳು ಸಾರ್ವಜನಿಕವಾಗಿ ತಿಳಿದಿದ್ದರೂ, ಯಾಹೂ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಲೇಖನದ ಶೀರ್ಷಿಕೆಯಿಂದ ಸೂಚಿಸಲಾದ ಅಂತಹ ಮಹತ್ವಾಕಾಂಕ್ಷೆಯ 11% ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳು, ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳು ಅಥವಾ ವಿವರವಾದ ಹೂಡಿಕೆ ವಿಧಾನಗಳು ಈ ವರದಿಗೆ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮೂಲ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಇರಲಿಲ್ಲ.
ಬಫೆಟ್‌ನ ಮೂಲ 90/10 ತಂತ್ರವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು
ಬಫೆಟ್‌ನ ಮೂಲ ಸಲಹೆಯು, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಅವರ ಪತ್ನಿಯ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು, ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ 90% ಅನ್ನು ಕಡಿಮೆ-ವೆಚ್ಚದ S&P 500 ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗೆ ಮತ್ತು ಉಳಿದ 10% ಅನ್ನು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಹಂಚಿಕೆ ಮಾಡುವುದು. ಈ ಹಂಚಿಕೆಯು ಸ್ಪಷ್ಟ ತತ್ವಶಾಸ್ತ್ರದಲ್ಲಿ ಬೇರೂರಿದೆ:
- 90% ಇಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ (ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್): S&P 500 ನಂತಹ ವಿಶಾಲ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬಹುಪಾಲು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಅನೇಕ ದೊಡ್ಡ ನಿಗಮಗಳಲ್ಲಿ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ ದೊರೆಯುತ್ತದೆ. ಐತಿಹಾಸಿಕವಾಗಿ, ಇಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಬಲವಾದ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಪ್ರದರ್ಶಿಸಿವೆ, ಇದು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸಂಪತ್ತು ಸಂಗ್ರಹಣೆಗೆ ಅವುಗಳನ್ನು ಸೂಕ್ತವಾಗಿಸುತ್ತದೆ. ಬಫೆಟ್ ಕಡಿಮೆ-ವೆಚ್ಚದ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಇಷ್ಟಪಡುತ್ತಾರೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳು ಸಕ್ರಿಯ ಸ್ಟಾಕ್ ಆಯ್ಕೆಯ ಸಂಕೀರ್ಣತೆಗಳು ಮತ್ತು ಆಗಾಗ್ಗೆ ಕಡಿಮೆ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಫಲಿತಾಂಶಗಳಿಲ್ಲದೆ ವಿಶಾಲ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಒಡ್ಡುವಿಕೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ.
- 10% ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ: ಈ ಸಣ್ಣ, ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಘಟಕವು ಸ್ಥಿರತೆಯ ಆಧಾರವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕುಸಿತದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಬಂಡವಾಳ ಸಂರಕ್ಷಣೆ ಮತ್ತು ದ್ರವ್ಯತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸಬಹುದು, ಆದರೂ ಅವುಗಳ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಆದಾಯವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸಾಧಾರಣವಾಗಿರುತ್ತದೆ.
ಈ ತಂತ್ರದ ಸಾರವು ಚಕ್ರಬಡ್ಡಿಯ ಶಕ್ತಿ ಮತ್ತು ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಮೇಲ್ಮುಖ ಪಥವನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು, ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ವಹಣೆಯನ್ನು ಸರಳವಾಗಿ ಮತ್ತು ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವುದು.
ಭಾರತದಲ್ಲಿ 11% ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಸಾಧಿಸುವ ಪ್ರಾಯೋಗಿಕತೆಗಳು ಮತ್ತು ಸವಾಲುಗಳು
ಯಾಹೂ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಲೇಖನದ ಶೀರ್ಷಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಎತ್ತಿ ತೋರಿಸಿದಂತೆ, 11% ಇಳುವರಿಯ ನಿರೀಕ್ಷೆಯು, ವಿಶಾಲ ಇಕ್ವಿಟಿ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ 90/10 ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ನೀಡುವದಕ್ಕಿಂತ ಗಣನೀಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ. ವೈವಿಧ್ಯಮಯ, ಕಡಿಮೆ-ವೆಚ್ಚದ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಿಂದ ಅಂತಹ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನಿರಂತರವಾಗಿ ಸಾಧಿಸುವುದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಗಣನೀಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ.
ಸಮಾನ ತತ್ವಗಳನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಆಸಕ್ತಿ ಹೊಂದಿರುವ ಭಾರತೀಯ ಚಿಲ್ಲರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ, ಹೊಂದಾಣಿಕೆ ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ. ನೇರ S&P 500 ಫಂಡ್‌ಗಳು ಲಭ್ಯವಿದ್ದರೂ, ಇಕ್ವಿಟಿ ಭಾಗಕ್ಕಾಗಿ ಭಾರತೀಯ ಸಮಾನಾಂತರಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಇವುಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತವೆ:
- ಭಾರತೀಯ ಇಕ್ವಿಟಿಗಳು: ನಿಫ್ಟಿ 50 (Nifty 50) ಅಥವಾ ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್ (Sensex) ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು, ಇವುಗಳು ಭಾರತದ ಅತಿದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು ದ್ರವ ಕಂಪನಿಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳು ವಿಶಾಲ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಒಡ್ಡುವಿಕೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸ್ಪರ್ಧಾತ್ಮಕ ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತಗಳೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತವೆ.
- ಭಾರತೀಯ ಸಾಲ: ಸಾಲದ ಘಟಕಕ್ಕಾಗಿ, ಆಯ್ಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣಕ್ಕಾಗಿ ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು (SGBs), ಅಥವಾ ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್-ಡ್ಯುರೇಶನ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸೇರಿವೆ, ಇವುಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸುರಕ್ಷಿತವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ, ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.
ನಿಫ್ಟಿ 50 ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು (ಇವುಗಳ ಆದಾಯವು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಬಂಡವಾಳದ ಮೆಚ್ಚುಗೆ ಮತ್ತು ಲಾಭಾಂಶಗಳು, 11% ವಾರ್ಷಿಕ ಇಳುವರಿ ಅಲ್ಲ) ಮತ್ತು ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಭಾರತೀಯ ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್‌ಗಳ ಮಿಶ್ರಣದಿಂದ ಮಾತ್ರ 11% ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಸಾಧಿಸುವುದು, ಹೆಚ್ಚಿನ-ಲಾಭಾಂಶದ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು, ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಪರ್ಯಾಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಂತಹ ಹೆಚ್ಚು ವಿಶೇಷವಾದ, ಹೆಚ್ಚಿನ-ಅಪಾಯದ ಆಸ್ತಿಗಳಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿಸಿಕೊಳ್ಳದೆ ಹೆಚ್ಚು ಅಸಂಭವವಾಗಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಗಮನಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯ. ಅಂತಹ ಆಯ್ಕೆಗಳು ಬಫೆಟ್‌ನ ಮೂಲ 90/10 ಇಂಡೆಕ್ಸ್-ಫಂಡ್ ತಂತ್ರದ ಸರಳ, ವಿಶಾಲ-ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಗಮನದಿಂದ ವಿಪಥಗೊಳ್ಳುತ್ತವೆ.
ಭಾರತೀಯ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಪ್ರಮುಖ ಪರಿಗಣನೆಗಳು
ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯದ ಆಕರ್ಷಣೆಯು ಅರ್ಥವಾಗುವಂತಹದ್ದಾಗಿದ್ದರೂ, ಭಾರತೀಯ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು 11% ನಂತಹ ಗುರಿಗಳನ್ನು ವಾಸ್ತವಿಕತೆಯಿಂದ ಸಮೀಪಿಸಬೇಕು. ಅಸಾಧಾರಣವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಳುವರಿಗಳನ್ನು ಭರವಸೆ ನೀಡುವ ತಂತ್ರಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿದ ಅಪಾಯದೊಂದಿಗೆ ಕೈಜೋಡಿಸುತ್ತವೆ, ಅದು ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಂಚಲತೆ, ಕಡಿಮೆ ದ್ರವ್ಯತೆ ಅಥವಾ ಕಡಿಮೆ ಸ್ಥಿರ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಿಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುವ ಮೂಲಕ ಆಗಿರಬಹುದು. ಬಫೆಟ್‌ನ ತತ್ವಶಾಸ್ತ್ರವು ಪ್ರಮುಖ ಇಳುವರಿ ಅಂಕಿಅಂಶಗಳ ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಅನ್ವೇಷಣೆಗಿಂತ, ವಿಶಾಲ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಭಾಗವಹಿಸುವಿಕೆ ಮತ್ತು ಕನಿಷ್ಠ ಸಕ್ರಿಯ ಹಸ್ತಕ್ಷೇಪದ ಮೂಲಕ ಸ್ಥಿರ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸಂಪತ್ತು ಸೃಷ್ಟಿಗೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುತ್ತದೆ.
ಮುಖ್ಯವಾಗಿ, 90/10 ಚೌಕಟ್ಟಿನೊಳಗೆ 11% ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸುವ ಯಾಹೂ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಲೇಖನದ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಿಧಾನಗಳು ಅಥವಾ ಉತ್ಪನ್ನ ಶಿಫಾರಸುಗಳು ಒದಗಿಸಿದ ಮೂಲ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿರಲಿಲ್ಲ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸುವಾಗ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಮಹತ್ವಾಕಾಂಕ್ಷೆಯ ಆದಾಯದ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವಾಗ, ಸಂಪೂರ್ಣ ಶ್ರದ್ಧೆ ವಹಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಅರ್ಹ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರೊಂದಿಗೆ ಸಮಾಲೋಚಿಸಬೇಕು. ಉತ್ತಮವಾಗಿ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಲಾದ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವು ನಿಮ್ಮ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು, ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ಮತ್ತು ಸಮಯದ ಪರಿಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗಬೇಕು, ಕೇವಲ ಸಂಭಾವ್ಯ ಹೆಚ್ಚಿನ-ಇಳುವರಿ ಅಂಕಿಅಂಶಗಳಿಂದ ಪ್ರೇರಿತವಾಗಿರಬಾರದು。
ಈ ಲೇಖನವು ಮಾಹಿತಿ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸಿನ ಸಲಹೆಯನ್ನು constituting ಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ. ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು ಅರ್ಹ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಿ.
Some listings may be sponsored and Arth Vani may earn a referral fee. All information is for educational purposes only — verify terms and suitability with the provider before acting. Not financial advice.
Frequently Asked Questions
ವಾರೆನ್ ಬಫೆಟ್‌ನ 90/10 ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ತಂತ್ರ ಎಂದರೇನು?
ಇದು ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವಾಗಿದ್ದು, 90% ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ವಿಶಾಲ-ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಇಕ್ವಿಟಿ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ (S&P 500 ನಂತಹ) ಮತ್ತು 10% ಅನ್ನು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಇರಿಸಲು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಸರಳತೆಯೊಂದಿಗೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಗುರಿಯಾಗಿರಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.
ಭಾರತೀಯ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು 90/10 ತಂತ್ರದೊಂದಿಗೆ 11% ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಸಾಧಿಸಬಹುದೇ?
ಭಾರತೀಯ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್‌ಗಳ ಸರಳ 90/10 ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಿಂದ ಸ್ಥಿರವಾಗಿ 11% ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಸಾಧಿಸುವುದು, ಹೆಚ್ಚಿನ-ಅಪಾಯದ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಅಥವಾ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಆದಾಯ-ಸೃಷ್ಟಿಸುವ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸೇರಿಸದ ಹೊರತು ಸವಾಲಾಗಿರುತ್ತದೆ, ಇದು ಬಫೆಟ್‌ನ ಮೂಲ ಸರಳ ವಿಧಾನದಿಂದ ವಿಪಥಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.
ಭಾರತೀಯ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಬಫೆಟ್‌ನ 90/10 ತಂತ್ರವನ್ನು ಹೇಗೆ ಅಳವಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು?
ಭಾರತೀಯ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಇಕ್ವಿಟಿ ಭಾಗಕ್ಕಾಗಿ ನಿಫ್ಟಿ 50 (Nifty 50) ಅಥವಾ ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್ (Sensex) ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಬಳಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಸಾಲದ ಭಾಗಕ್ಕಾಗಿ ಭಾರತೀಯ ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್-ಡ್ಯುರೇಶನ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
Join the Arth Vani channels
Daily news summaries, IPO & market alerts on Telegram and WhatsApp.
ನೀವು Personal Finance ಓದಿದ್ದರಿಂದ
ಮಹಿಳೆ IIM MBA ತ್ಯಜಿಸಿ, ₹5,000 ಬೇಕರಿಯನ್ನು ₹2 ಕೋಟಿ ವಾರ್ಷಿಕ ವ್ಯವಹಾರವಾಗಿ ಬೆಳೆಸಿದರು
ಹೆಸರಿಸದ ಮಹಿಳೆಯೊಬ್ಬರು ತಮ್ಮ ಬೇಕಿಂಗ್‌ನ ಉತ್ಸಾಹವನ್ನು ಮುಂದುವರಿಸಲು IIM MBA ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ತಿರಸ್ಕರಿಸಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ವರದಿಯಾಗಿದೆ. ₹5,000 ರ ಸಣ್ಣ ಹೂಡಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭವಾದ ಅವರ ಬೇಕರಿ ವ್ಯವಹಾರವು ಈಗ ₹2 ಕೋಟಿ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತಿದೆ.
ತಾಜಾ₹10 ಲಕ್ಷ ತುರ್ತು ನಿಧಿಯನ್ನು ಉಳಿತಾಯ ಖಾತೆಗಳು, ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳು (FDs) ಮತ್ತು ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಾದ್ಯಂತ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರವಾಗಿ ವಿಭಜಿಸುವುದು ಹೇಗೆ
ಹಣಕಾಸು ತಜ್ಞರು ₹10 ಲಕ್ಷ ತುರ್ತು ನಿಧಿಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ವಿಧಾನವನ್ನು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, ಇದು ತಕ್ಷಣದ ದ್ರವ್ಯತೆ, ಬಂಡವಾಳ ಸುರಕ್ಷತೆ ಮತ್ತು ಸ್ಪರ್ಧಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ. ಉಳಿತಾಯ ಖಾತೆಗಳು, ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳು ಮತ್ತು ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಾದ್ಯಂತ ನಿಧಿಯನ್ನು ಕಾರ್ಯತಂತ್ರವಾಗಿ ಹಂಚಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ತಮ್ಮ ಉಳಿತಾಯವನ್ನು ಉತ್ತಮಗೊಳಿಸುವಾಗ ಅನಿರೀಕ್ಷಿತ ವೆಚ್ಚಗಳಿಗಾಗಿ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಸಿದ್ಧರಾಗಬಹುದು.
ತಾಜಾ₹10 ಲಕ್ಷ ತುರ್ತು ನಿಧಿಯನ್ನು ಉಳಿತಾಯ ಖಾತೆಗಳು, ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳು (FDs) ಮತ್ತು ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಾದ್ಯಂತ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರವಾಗಿ ವಿಭಜಿಸುವುದು ಹೇಗೆ
₹10 ಲಕ್ಷ ತುರ್ತು ನಿಧಿಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು, ತಕ್ಷಣದ ನಗದು ಲಭ್ಯತೆ (liquidity), ಬಂಡವಾಳ ಸುರಕ್ಷತೆ ಮತ್ತು ಸ್ಪರ್ಧಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸುವ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ವಿಧಾನವನ್ನು ಹಣಕಾಸು ತಜ್ಞರು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಉಳಿತಾಯ ಖಾತೆಗಳು, ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳು ಮತ್ತು ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಾದ್ಯಂತ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಕಾರ್ಯತಂತ್ರವಾಗಿ ಹಂಚಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ತಮ್ಮ ಉಳಿತಾಯವನ್ನು ಉತ್ತಮಗೊಳಿಸುವಾಗ ಅನಿರೀಕ್ಷಿತ ವೆಚ್ಚಗಳಿಗೆ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಸಿದ್ಧರಾಗಬಹುದು.
ಸಂಬಂಧಿತ ಸುದ್ದಿಗಳು
ಮಹಿಳೆ IIM MBA ತ್ಯಜಿಸಿ, ₹5,000 ಬೇಕರಿಯನ್ನು ₹2 ಕೋಟಿ ವಾರ್ಷಿಕ ವ್ಯವಹಾರವಾಗಿ ಬೆಳೆಸಿದರು
ಹೆಸರಿಸದ ಮಹಿಳೆಯೊಬ್ಬರು ತಮ್ಮ ಬೇಕಿಂಗ್‌ನ ಉತ್ಸಾಹವನ್ನು ಮುಂದುವರಿಸಲು IIM MBA ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ತಿರಸ್ಕರಿಸಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ವರದಿಯಾಗಿದೆ. ₹5,000 ರ ಸಣ್ಣ ಹೂಡಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭವಾದ ಅವರ ಬೇಕರಿ ವ್ಯವಹಾರವು ಈಗ ₹2 ಕೋಟಿ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತಿದೆ.
ತಾಜಾ₹10 ಲಕ್ಷ ತುರ್ತು ನಿಧಿಯನ್ನು ಉಳಿತಾಯ ಖಾತೆಗಳು, ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳು (FDs) ಮತ್ತು ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಾದ್ಯಂತ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರವಾಗಿ ವಿಭಜಿಸುವುದು ಹೇಗೆ
ಹಣಕಾಸು ತಜ್ಞರು ₹10 ಲಕ್ಷ ತುರ್ತು ನಿಧಿಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ವಿಧಾನವನ್ನು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, ಇದು ತಕ್ಷಣದ ದ್ರವ್ಯತೆ, ಬಂಡವಾಳ ಸುರಕ್ಷತೆ ಮತ್ತು ಸ್ಪರ್ಧಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ. ಉಳಿತಾಯ ಖಾತೆಗಳು, ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳು ಮತ್ತು ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಾದ್ಯಂತ ನಿಧಿಯನ್ನು ಕಾರ್ಯತಂತ್ರವಾಗಿ ಹಂಚಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ತಮ್ಮ ಉಳಿತಾಯವನ್ನು ಉತ್ತಮಗೊಳಿಸುವಾಗ ಅನಿರೀಕ್ಷಿತ ವೆಚ್ಚಗಳಿಗಾಗಿ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಸಿದ್ಧರಾಗಬಹುದು.
ತಾಜಾ₹10 ಲಕ್ಷ ತುರ್ತು ನಿಧಿಯನ್ನು ಉಳಿತಾಯ ಖಾತೆಗಳು, ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳು (FDs) ಮತ್ತು ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಾದ್ಯಂತ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರವಾಗಿ ವಿಭಜಿಸುವುದು ಹೇಗೆ
₹10 ಲಕ್ಷ ತುರ್ತು ನಿಧಿಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು, ತಕ್ಷಣದ ನಗದು ಲಭ್ಯತೆ (liquidity), ಬಂಡವಾಳ ಸುರಕ್ಷತೆ ಮತ್ತು ಸ್ಪರ್ಧಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸುವ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ವಿಧಾನವನ್ನು ಹಣಕಾಸು ತಜ್ಞರು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಉಳಿತಾಯ ಖಾತೆಗಳು, ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳು ಮತ್ತು ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಾದ್ಯಂತ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಕಾರ್ಯತಂತ್ರವಾಗಿ ಹಂಚಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ತಮ್ಮ ಉಳಿತಾಯವನ್ನು ಉತ್ತಮಗೊಳಿಸುವಾಗ ಅನಿರೀಕ್ಷಿತ ವೆಚ್ಚಗಳಿಗೆ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಸಿದ್ಧರಾಗಬಹುದು.
ತಾಜಾಹಬ್ಬದ ಖರ್ಚುಗಳನ್ನು ಯೋಜಿಸಿ: ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸನ್ನು ಸುಸ್ಥಿತಿಯಲ್ಲಿಡಲು ಬಜೆಟ್ ಸಲಹೆಗಳು
ಹಬ್ಬದ ಋತುವು ಹತ್ತಿರವಾಗುತ್ತಿದ್ದಂತೆ, ತಜ್ಞರು ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಮತ್ತು ರಜೆಯ ನಂತರದ ಆರ್ಥಿಕ ಒತ್ತಡವನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ವಿವರವಾದ ಬಜೆಟ್ ರಚಿಸಲು ಸಲಹೆ ನೀಡುತ್ತಾರೆ. ಅಗತ್ಯಗಳಿಗೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುವುದು ಮತ್ತು ವೆಚ್ಚ-ಉಳಿತಾಯದ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಅನ್ವೇಷಿಸುವುದು ಆರ್ಥಿಕ ಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ಕಾಪಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.